Alors que de plus en plus de conseillers reconnaissent la valeur d’une planification globale pour un meilleur service et, peut-être plus important encore, pour renforcer les relations avec les clients, ce que l’on appelle « l’expérience du family office » est devenue la nouvelle baleine blanche du secteur.
Reconnaissant la volonté des conseillers d’offrir un service plus complet, la plateforme de planification successorale Wealth.com a lancé vendredi sa nouvelle « Suite Family Office ». Il est censé être adapté aux besoins des entreprises au service d’une clientèle fortunée et très fortunée.
Selon Danny Lohrfink, co-fondateur et CPO de Wealth.com, « parmi les particuliers fortunés, on s’attend fondamentalement à ce qu’ils reçoivent le niveau de soins d’un family office.
Le plus important de ces besoins est peut-être la capacité de prendre les différents fils (et, pour un profane, pas immédiatement reconnaissables comme pertinents) qui composent un plan successoral et de les présenter d’une manière qui aide le client à comprendre ce qu’il essaie de faire. faire pour y parvenir et comment il vise à y parvenir.
Il s’agit en partie de s’assurer que le résultat final que le conseiller présente au client soit à la fois attrayant et complet (ce dernier point n’est pas une mince affaire lorsqu’il s’agit de certains des concepts abstraits d’un plan successoral).
Des fonctionnalités telles que Heritage Map, Legacy Navigator, EstateFlow et Irrevocable Trust One-Pager visent à aider les conseillers à démystifier et à donner vie aux nuances de la planification successorale telles que les schémas de distribution de sous-fiducies, les implications fiscales fédérales et étatiques sur les successions, les transferts intergénérationnels en franchise d’impôt et non exonérés. ruptures de confiance. Pour les plus grandes propriétés, les calculateurs de taxes foncières et les fonctions d’analyse de scénarios de Family Office Suite offrent également aux conseillers la possibilité de quantifier les conséquences fiscales et d’identifier les opportunités d’optimisation fiscale.
Cependant, Lohrfink souligne que ce qui se passe dans les coulisses pour créer la « belle » livraison a autant, sinon plus, de valeur que la livraison elle-même.
“Si vous réfléchissez à ce qu’il faut pour offrir une prestation à des clients fortunés, il y a trois étapes de base : 1) la collecte de données ; 2) la structuration des données ; et 3) la prise de ces points de données et leur formatage dans un livrable client attrayant.” a déclaré Lohrfink. “D’autres sociétés se concentrent trop sur la troisième étape ; nous apprécions que les deux premières phases soient celles qui prennent le plus de temps à un conseiller.”
C’est là que l’IA Ester exclusif de Wealth.com contribue à simplifier la collecte de données en extrayant et en stockant instantanément les informations clés des documents de planification des clients.
“Vous téléchargez les documents du client et les extraits Ester et introduisez instantanément les informations pertinentes dans les rapports back-end et les livrables du client”, a déclaré Lohrfink. “Ce qui prenait des semaines prend désormais quelques minutes.”
Il est important de noter que bon nombre (mais pas toutes) de ces options existent déjà séparément sur la plateforme Wealth.com. La suite Family Office est le « tissu conjonctif », selon Lohrfink, qui leur permet de travailler ensemble de manière plus transparente pour mieux servir la clientèle fortunée tout en garantissant l’évolutivité.
En parlant d’évolutivité, la suite Family Office s’adresse exclusivement aux utilisateurs de grande taille au niveau de l’entreprise. L’accès à celui-ci débloque au minimum 50 licences de conseiller et pour les utilisateurs d’entreprise existants, des frais de licence d’entreprise supplémentaires seront requis.
“C’est Wealth.com qui plante notre drapeau dans le sol”, a déclaré Lohrfink. “Nous n’avons officiellement aucun plafond ni plancher sur la valeur nette et pouvons aider les conseillers à servir tous les niveaux de clients.”
