Les conseillers utilisant un modèle de rémunération à l’acte facturaient leurs services plus cher en 2023 que l’année précédente, selon une récente étude AdvicePay.
Le rapport 2024 sur les tendances du secteur des honoraires à l’acte d’AdvicePay a révélé que les conseillers rémunérés à l’acte facturaient des frais d’abonnement mensuels de 265 $ en moyenne l’année dernière, en hausse de 6 % par rapport à 2022. Les frais récurrents trimestriels s’élevaient en moyenne à 968 $, en hausse de 1,6 % par rapport à l’année dernière. et les paiements uniques s’élevaient en moyenne à 1 578 $, en hausse de 6,7 %.
AdvicePay, qui fournit une technologie de facturation et de paiement aux planificateurs financiers rémunérés à l’acte, a suivi plus de 380 000 transactions de planification financière rémunérées à l’acte effectuées via la plateforme en 2023.
Alan Moore, co-fondateur de XY Planning Network et directeur général d’AdvicePay, a déclaré que les conseillers étaient plus à l’aise d’augmenter leurs frais pour la planification financière. Lorsque l’entreprise a démarré, il entendait dire que les conseillers devraient facturer à leurs clients environ 50 $ par mois.
“C’est tout simplement difficile de créer une entreprise qui gagne 600 dollars par an”, a-t-il déclaré. “Il faut travailler avec trop de clients.”
Le rapport a également souligné la popularité du modèle basé sur l’abonnement, puisque 83 % de toutes les factures envoyées via AdvicePay concernent des abonnements. 74 pour cent de toutes les factures étaient récurrentes mensuellement.
Comme pour les services de streaming vidéo tels que Netflix, si les clients ne trouvent pas de valeur dans les abonnements qu’ils paient, ils annuleront, a déclaré Moore.
“Ce que ces prix témoignent, c’est de la valeur qu’ils apportent et de leur confiance”, a-t-il déclaré.
Les conseillers ont également ressenti les effets de l’inflation et, plus récemment, de l’augmentation des tarifs de fournisseurs tels qu’InvestCloud et Orion. En conséquence, les conseillers sont incités à augmenter leur valeur aux yeux de leurs clients pour justifier leurs propres frais plus élevés. Moore a déclaré que les conseillers peuvent y parvenir en ajoutant la gestion des comptes de garde, la planification fiscale, la planification successorale et l’examen des avantages sociaux.
“Ils recherchent des moyens de réaliser une planification financière plus approfondie et plus sophistiquée sur des sujets spécifiques”, a-t-il déclaré. “Grâce à cela, nous voyons ces relations se développer.”
