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Quelle est la meilleure façon de trier le bon grain de l’ivraie lorsqu’il s’agit de choisir des actions à dividendes à revenu passif ? Mon objectif est de garder mon processus aussi simple que possible, du moins au début.
Trois étapes essentielles
La première chose que je recherche est le niveau de rendement. Cela signifie jeter tout ce qui ne me donnera pas au moins 5 %. Le revenu à ce niveau est à peu près équivalent à celui disponible sur de nombreux comptes d’épargne bancaires, et c’est un bon début.
Cependant, l’attrait des actions par rapport aux comptes bancaires réside dans le fait que les dividendes ont le potentiel d’augmenter avec le temps. Lorsqu’une entreprise augmente son dividende, le rendement de mon prix d’achat augmente.
Ma deuxième étape consiste donc à rechercher un solide historique de dividendes sur plusieurs années. Pour cela, je recherche des augmentations de paiement chaque année et aucune période d’acompte. La solidité des opérations sous-jacentes se reflète souvent dans le bilan des dividendes d’une entreprise. Après tout, la plupart des administrateurs ne réduisent les versements que parce qu’ils y sont obligés – généralement si l’entreprise sous-jacente est faible.
Ma troisième étape consiste à rechercher un multiple (P/E) faible pour garantir que l’action offre de la valeur.
Ce tableau présente les trois principales actions à revenu passif révélées par ma recherche.
| entreprise | Téléscripteur | Dernier cours de bourse | Valeur marchande | Rendement en dividendes futur approximatif | P/E à terme approximatif |
| Enregistrer Northgate | ROUGE | 380p | 852 millions de livres sterling | 6,6% | 7 |
| FPI Impact Healthcare | RSI | 85p | 349 millions de livres sterling | 8,2% | 11 |
| Groupe IG | IGG | 723p | 2 699 millions de livres sterling | 6,5% | 7 |
Enregistrer Northgate (LSE : REDD) fournit des solutions de véhicules commerciaux aux entreprises et aux organisations. Elle achète des camionnettes, des camions et des voitures en location et les revend lorsqu’ils ont dépassé leur apogée.
À en juger par le record de dividendes, il s’agit d’une opération stable. Les versements aux actionnaires ont augmenté chaque année depuis au moins 2018, sauf pendant la pandémie de 2020.
Les dividendes augmentent
Les échanges se sont bien déroulés et, en décembre dernier, la société a publié une déclaration de perspectives optimistes.
Les analystes de la ville s’attendent à une baisse des bénéfices normalisés d’un peu plus de 11 % au cours de l’année commerciale en cours jusqu’à fin avril 2024 et d’environ 6 % supplémentaires l’année prochaine. Cependant, le rendement semble augmenter légèrement au cours des deux années.
Il est probable qu’il y ait un élément de cyclicité dans les opérations, ce qui ajoute un certain risque aux actionnaires. En plus de cela, la nature de l’entreprise signifie qu’elle supporte un lourd endettement utilisé pour financer les véhicules.
Néanmoins, ce titre semble intéressant à considérer dans le cadre d’un portefeuille diversifié.
Groupe IG est une société mondiale de technologie financière et un fournisseur de plateforme de paris sur spread. En attendant FPI Impact Healthcare investit dans des propriétés de soins de santé au Royaume-Uni, telles que des résidences et des maisons de retraite.
Bien entendu, les deux entreprises comportent des risques. Par exemple, le secteur immobilier a ressenti des difficultés ces derniers temps et est cyclique. Mais l’attrait des services proposés par le Groupe IG peut aussi fluctuer avec les investisseurs.
Dans l’ensemble, cependant, je pense que ces trois actions ont le potentiel de constituer des choix de revenus passifs durables. J’avais immédiatement envie d’approfondir mes recherches.
