Je suis président et chef de la direction de Willow Creek Wealth Management, une RIA située à Sébastopol, en Californie. C’est à environ une heure au nord de San Francisco. C’est un endroit cool dans la région viticole du comté de Sonoma.
Mon parcours a toujours été dans les domaines de la technologie, de l’efficacité opérationnelle et de la sécurité. Je suis ici depuis environ 10 ans, mais je travaille dans les services financiers depuis 18 ans. J’ai commencé ici en 2014 en tant que directeur des opérations. En 2018, je suis devenu associé. Nous avons ensuite complété une phase importante de notre plan de relève en 2021. C’est à ce moment-là que j’ai pris mes fonctions de président et chef de la direction.
CRM : AdvisorEngine
Pour le CRM, nous utilisons AdvisorEngine, qui était auparavant Junxure Cloud. Nous sommes des utilisateurs de longue date du produit Junxure dans toutes ses itérations. Nous utilisions Junxure Desktop bien avant mon arrivée à Willow Creek. Nous sommes passés à la version cloud en 2015. C’était tôt. Il était en version bêta à l’époque.
Je considère notre pile technologique comme une configuration en étoile. Je considère le CRM comme le point central. Nous gérons tout ce que nous faisons via CRM. Nous comptons fortement sur AdvisorEngine pour alimenter tous ces processus. Nous avons environ 100 flux de travail dans le système. Nous les construisons et les ajustons en permanence. Nous travaillons dessus depuis 2014, date à laquelle nous sommes passés à leur version cloud. Il gère tout, des simples dépôts de chèques aux tâches plus complexes telles que l’intégration complète des clients et tout le reste.
Pour nous, le plus grand changement technologique en termes d’efficacité et d’offre de valeur constante aux clients a été l’utilisation efficace du CRM. Nous disposons de processus de back-office bien documentés et les pilotons via des flux de travail. Nous veillons à ce que les choses soient faites de la même manière dans les mêmes délais par toutes les personnes impliquées. Il vous aide à présenter votre proposition de valeur cohérente à vos clients. Cela le rend plus efficace si vous n’essayez pas de comprendre comment faire quelque chose à chaque fois. Il est automatisé autant que possible.
Reporting, gestion de portefeuille, trading et rééquilibrage : Orion Advisor Solutions
Nous avons traversé tous les changements qu’Orion a connus au cours de la dernière décennie. Orion a toujours été un leader dans le domaine de la technologie. Ils ont toujours mis l’accent sur leur plate-forme en créant de nouvelles fonctionnalités et caractéristiques. Ils continuent de le faire, ce qui est l’une des raisons pour lesquelles nous aimons Orion. Nous utilisons beaucoup de fonctions différentes dans Orion. Nous utilisons Orion pour le reporting, la facturation, le portail client, le trading, le rééquilibrage et une partie de notre conformité. Nous essayons d’utiliser tout ce que nous pouvons sur la plateforme Orion.
Il est important de veiller à en tirer le meilleur parti possible lorsque vous examinez la technologie des achats. Souvent, je parle à d’autres entreprises et elles ne profitent pas pleinement de tout ce qui leur est proposé via ces plateformes. Toutes ces plates-formes logicielles deviennent de plus en plus chères et évoluent constamment. Nous examinons constamment les logiciels que nous utilisons d’un point de vue critique. Vous devez vous assurer que c’est la meilleure solution pour vous. De nombreuses entreprises utilisent l’approche ponctuelle consistant à acheter des logiciels et à en dépenser 10 %. Il faut des efforts pour examiner les logiciels et s’assurer que vous en utilisez plus de 90 %. Tirez le meilleur parti du logiciel pour lequel vous payez.
Il est cher. Je n’étais certainement pas content qu’Orion ait récemment augmenté ses prix. La gestion de portefeuille est probablement la partie la plus coûteuse de la pile technologique pour chaque entreprise. C’est aussi pour nous. Il s’agit davantage d’une question d’alternatives à mesure que les prix continuent d’augmenter. Est-ce que je tire suffisamment de valeur de cette plateforme lorsque le prix augmente ? Est-ce que j’utilise tout ce que je peux avec ce logiciel ? Est-ce que j’en tire toute la valeur possible ? Ces questions deviennent plus obscures à mesure que les choses deviennent plus chères. Orion en est un parfait exemple. D’un autre côté, nous sommes tellement intégrés dans les processus que les coûts de changement sont énormes. Je suis sûr qu’ils le savent aussi.
Planification financière : Envestnet | MoneyGuidePro
Nous utilisons MoneyGuidePro depuis plus d’une décennie. Nos conseillers aiment ce système. C’est simple et basé sur des objectifs. Cela correspond bien à notre philosophie de placement et à notre approche de la planification financière.
Nous intégrons MoneyGuidePro avec Orion. Nous pouvons permettre aux clients de fournir des informations de base sur leurs plans financiers. Il alimente MoneyGuidePro vers un onglet de leur portail client sur Orion. Dans l’autre sens, nous introduisons également les données boursières et les informations de compte d’Orion dans MoneyGuidePro. Cela permet aux conseillers de mettre facilement à jour les données du plan financier en quelques clics depuis Orion.
Gestion documentaire : Laserfiche
Laserfiche est une grande plateforme qui fait beaucoup de choses différentes. La gestion des documents essentiels en fait partie. Cela nous donne des fonctionnalités supplémentaires pour automatiser les documents. Nous pouvons créer des processus de flux de travail dans Laserfiche pour déposer des fichiers dans un dossier actif. Ces fichiers seront lus et archivés correctement dans les dossiers clients ou de reporting. Nous pouvons créer ces flux de travail pour faire différentes choses. Selon le type, nous capturons également de nombreux types de métadonnées sur les fichiers. Cela nous permet d’être créatifs en matière de recherche et d’automatisation.
Nous associons également Laserfiche au CRM. C’est l’un des rayons de notre hub CRM. Vous pouvez saisir le journal d’un client dans AdvisorEngine. Vous pouvez appuyer sur l’onglet Documents ici. Vous voyez le dossier de documents du client dans Laserfiche. Vous pouvez ajouter et ouvrir des fichiers directement depuis AdvisorEngine, ce qui est bien. Nous les associons également à différents numéros d’enregistrement dans notre système afin de pouvoir extraire, combiner et rechercher des données dans des fichiers.
Cybersécurité : KnowBe4
Nous utilisons KnowBe4 pour la formation continue en cybersécurité. Ils disposent d’une vaste bibliothèque de vidéos et de documents que nous pouvons rassembler dans des packages de formation envoyés à notre équipe chaque trimestre. Nous pouvons savoir s’ils ont répondu et réussi les quiz. Il propose également des tests de phishing. Il utilise de véritables e-mails de phishing qu’ils ont dans leur base de données. Il peut les randomiser et les livrer aux salariés dans la semaine. Nous effectuons cela un tour chaque semaine pour tous nos employés. Cela nous ramène à notre réflexion approfondie sur le phishing par courrier électronique et les escroqueries, car ces méthodes sont devenues plus sophistiquées au cours des dernières années.
Tel que raconté au journaliste Rob Burgess et édité pour plus de longueur et de clarté. Les points de vue et opinions ne sont pas représentatifs des points de vue de WealthManagement.com.
Pouvez-vous nous dire ce que contient votre richesse ? Contactez Rob Burgess à [email protected].
