Un ancien représentant enregistré de Suntrust et M&T a été condamné à 3 ans et demi de prison pour avoir volé plus d’un million de dollars à un client âgé de plus de 17 ans.
Eddy Ray Blizzard avait initialement plaidé coupable devant un tribunal fédéral du Maryland pour fraude bancaire fin décembre et encourait une peine maximale plus sévère de 30 ans. L’agent spécial du FBI, William J. DelBagno, a déclaré que Blizzard méritait “chaque année” qu’il passerait derrière les barreaux.
“La victime a passé sa vie à travailler assidûment, à épargner pour sa retraite et à bâtir un héritage pour ses proches”, a-t-il déclaré. “Blizzard a non seulement volé un million de dollars, mais a également supprimé leur sécurité et leur tranquillité d’esprit.”
Selon les dossiers de la FINRABlizzard a débuté sa carrière chez UBS en 2001 avant de rejoindre Allfirst puis M&T en 2003, où il est resté 11 ans avant de rejoindre Suntrust en 2014. Suntrust l’a licencié en 2017.
Le plan de Blizzard ciblait un investisseur principal anonyme appelé « RM » dans les documents judiciaires. RM était un technicien CVC à la retraite qui travaillait pour une entreprise basée à Baltimore depuis 30 ans.
Six mois après sa retraite, RM a décidé d’investir ses fonds de retraite pour créer un héritage pour ses petits-enfants et s’est rendu chez M&T où il détenait des comptes de garde. Il a rapidement rencontré Blizzard, qui a commencé à travailler chez M&T peu de temps après que RM a commencé à investir et est devenu son conseiller.
Blizzard a demandé à RM s’il continuerait à travailler avec lui s’il devenait indépendant. Il a déclaré qu’il lui faudrait un certain temps avant d’avoir son propre bureau et qu’il continuerait à travailler depuis le bureau de M&T. Mais Blizzard n’est jamais devenu un conseiller financier indépendant.
Une fois par mois, RM conduisait une heure depuis son domicile de Chester, dans le Maryland, pour rencontrer Blizzard dans sa voiture sur le parking de son bureau M&T ; ces réunions duraient de 30 à 45 minutes et se poursuivaient pendant des années, Blizzard ne révélant jamais pourquoi ils se sont rencontrés dans sa voiture et non dans un bureau.
Blizzard a commencé à demander à RM des chèques en blanc, le client se rappelant qu’il avait remis au conseiller environ 15 à 20 chèques en blanc signés. À l’insu de RM, Blizzard a utilisé ces contrôles à ses propres fins. (Des preuves découvertes plus tard ont montré qu’il avait utilisé l’argent pour les impôts fonciers, la construction, le paiement d’un bateau et les acomptes pour une nouvelle maison.)
Au moins 12 fois, RM s’est rendu à sa banque locale pour retirer de l’argent, mais on lui a dit qu’il n’y avait pas assez d’argent sur son compte. RM a appelé Blizzard qui lui a dit d’attendre un jour ou deux, mais il n’a pas demandé pourquoi ses comptes n’avaient pas de fonds.
Les choses ont atteint un point critique en 2019 lorsque RM s’est préparé pour des vacances en famille, mais n’a constaté que des fonds insuffisants sur son compte. RM a essayé d’appeler Blizzard pendant une semaine sans réponse avant de se rendre chez lui et de frapper aux portes avant et arrière.
Pendant son séjour, RM a reçu un appel de Blizzard lui disant que des voisins l’avaient appelé pour se plaindre du bruit. Blizzard a déclaré que tout l’argent du client avait disparu, qu’il avait tenté de se suicider et qu’il avait été hospitalisé. (Il a admis plus tard qu’il n’y avait pas eu de tentative de suicide.)
En plus de voler les fonds de retraite de RM, Blizzard a également volé ses revenus de sécurité sociale. RM pensait également que Blizzard s’occupait de son versement hypothécaire, mais à l’automne 2019, la maison de l’homme a été saisie parce que le conseiller n’avait pas effectué les versements hypothécaires.
En mars suivant, RM est décédé à l’âge de 75 ans, selon le ministère de la Justice.
